10个常见的税务错误

你知道那个日期意味着什么，所以已经提交文件了。对后来的申报者来说，利息和罚金堆积得很快。

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4月15日。这个日子激起了全美工薪阶层的恐惧和焦虑，这是有原因的。在收集你的w -2，找到你所有的收据和财务记录，填写纳税表格之间，纳税可能是一场折磨。难怪人们总是等到最后一刻才报税。事实上，美国国税局(美国国税局)报告称，超过20%的美国人要等到最后一周才报税[来源:路透］．这些人的报税表通常也更复杂，随着报税截止日期的临近，这增加了他们的压力。

虽然纳税人自然会想在截止日期后等几周再申报，但这一决定可能会让他们付出代价。美国国税局收费感兴趣(按日复利计算)，年利率相当于联邦短期利率加上任何未缴税款的3%，从到期付款时开始，直到收到付款为止。除了收取利息，美国国税局还会对逾期申报收取罚款(每月或部分月逾期支付金额的5%，最高达25%)。根据一个人欠下的金额以及他或她等待还款的时间，利息和罚款可能会在短时间内上升。

如果你需要更多的动力来尽早开始报税，美国国税局指出，那些等到最后一分钟才报税的人通常会在申报表上犯更多的错误。什么样的错误?往下读吧。

我们做了所有准备纳税的工作，然后我们中的许多人忘记了最简单的部分——签署。

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你收集了所有的记录，填写了文件，并按时提交了所有文件。是什么耽搁了你的退款支票?很有可能你的申报表没有填好。也许你的社会保险号码不完整的或难以辨认的。也许你填写了错误的路线信息，所以你的退款支票没有直接存入你的银行账户，支票是邮寄的。虽然这些错误很容易纠正，但它们经常发生，并且会导致处理您的退货过程中的严重延误。在提交文件前一定要签名。乔治亚州国税局发言人马克·格林说:“我们注意到的一个主要错误是，通常是那些等到最后才提交文件的人，他们忘记签署申报表。”

如果你有纳税义务，这些错误的成本可能会特别高，因为修复错误所需的时间可能会有效地将提交日期推迟到4月15日(请参阅错误10)．一点点的勤奋可以确保这些类型的错误不会发生在你身上。如果你来找我邮件，确保你正确清晰地填写了所有必需的信息。如果你是共同报税，双方都必须在申报表上签字。更好的方法是电子归档。根据格林的说法，处理电子文件申报表需要IRS花费35美分，而处理纸质申报表只需2.87美元。你也会帮到你自己。电子申报可以缩短退款周转时间。此外，您的税务软件可以为您捕捉一些错误，包括我们列表上的下一种类型。

如果你有一段时间没有重新学习数学，税务软件可以帮助你。只要确保在开始时输入正确的数字就可以了。

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粗心导致的错误。这句话让人想起代数课和被红色X标记的考试。对我们中的一些人来说，数学这节课可能是我们最后一次用计算器计算数字。因此，在纳税申报单上经常出现数学错误也就不足为奇了。电子报税会有帮助，因为你的税务软件会帮你做大部分的计算。当然，如果你一开始就不小心输入了错误的数字，你的税务软件将无法帮助你。

美国国税局确实会检查申报表，有时这些数学错误对你有利，导致比你预期的更大的回报。其他时候，你可能会欠国税局的钱，也会招致利息。即使是国税局偶尔也会犯错，所以如果你收到国税局关于你申报表上的数学错误的信，一定要检查一下它的工作。

避免我们清单上的下一个错误需要更多的努力，但这种努力可能是非常有益的。往下读，找出原因。

我们已经知道，跟上税法的最新变化可能是一项相当大的挑战，但如果你太不了解情况，你可能会错过一些重大机会。例如，在2007年和2008年首次购房的美国房主今年就有资格获得大量的税收抵免。美国国税局还发布了受自然灾害影响的个人的最新消息，以及有关最新税务骗局的信息，甚至是超级星期六的信息，届时该机构与社区合作伙伴合作，免费准备合格的个人纳税申报表。

获得这些信息最简单的方法是通过国税局的网站，国税局(“最新消息”部分特别有用)。浏览该机构的一些资源是非常值得花时间的。你也可以向税务专家咨询你的情况。如果他们了解最新的变化，如果你付钱给他们，他们应该是这样的，他们可以告诉你任何可能适用于你的信用或回扣。在你阅读了最新的变化并提交了纳税申报表后，请确保避免我们清单上的下一个错误。

希望她没有把最近的申报单放在她准备在吐槽时撕碎的那堆东西里。

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你可能有一个文件柜(或两三个)装满了你从未看过的文件。当你需要处理掉其中一些的时候，确保你之前的纳税申报单没有被“丢弃”。如果你在之前的退货中犯了错误怎么办?在这种情况下，你可以提交修改后的美国所得税申报表(1040-X表格)，并可能在修改后的年份获得更大的退款。虽然你需要在最初提交日期的三年内提交修改，但格林建议在提交修改后的申报表之前，先完成初始申报表流程，因为同时打开两份申报表可能会造成大量的损失头痛对你和国税局都有好处

美国国税局有一些指导方针来帮助你知道多长时间保存你的申报表。例如，如果你申报的收入没有超过申报收入的25%，税务局在法定时效届满前有6年的时间，所以你应该保留有关的申报表6年。

大多数人不需要担心税务欺诈调查和未报告的收入。不过，一定要拿到你的申报表副本，特别是如果你寻求税务专业人士的帮助的话。你以前的纳税申报单将帮助你了解你的所得税的趋势，并准备你未来的纳税申报单，使它们在你的文件柜中有一点空间是非常值得的。

下一个错误远远超出了文书工作和归档文件夹。往下读，看看我们是什么意思。

许多人因逃税而受到审判，甚至包括2001年9月的歌剧演唱家帕瓦罗蒂。这位男高音拒不认罪，最后被无罪释放。

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2009年1月11日，金融家马库斯·施伦克(Marcus Schrenker)的私人飞机在佛罗里达州狭长地带坠毁。奇怪的是，施伦克却不见了踪影。在接下来几天追踪施伦克后，调查人员现在认为他可能是在造假死亡企图逃避财务和法律问题。

诚然，假死可能不是严格意义上的“常见”税务错误，但施伦克并不是第一个尝试这种做法的人。2007年，英国夜总会保镖马克·沃恩(Mark Vaughan)被判两项与假死有关的逃税罪名成立。沃恩的方案没有马库斯·施伦克的方案那么引人注目。沃恩只是打电话给税务办公室，告诉他们他死于中风，实际上他在最终被抓住之前成功地离开了两年。伪造死亡并不是骗税的唯一方法。把钱藏在海外并滥用慈善捐款也属于欺诈的范畴，可能会给你带来严重的麻烦。

最近，美国国税局报告了惊人的增长网络钓鱼在美国，骗子会发送电子邮件，声称自己代表国税局，试图从不知情的纳税人那里获取敏感的财务信息。然而，格林表示，美国国税局从未主动发送电子邮件或要求提供详细的个人和财务信息。他还鼓励纳税人保持谨慎和警惕，并将可疑的电子邮件转发到phishing@irs.gov。

2003年，美国国税局的马克·格林拿着歌手皮博·布莱森的一把吉他。布莱森的很多东西都被拍卖以偿还税款。

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到目前为止，我们名单上的大多数错误都是那种导致处罚和麻烦的错误。缺少税收抵免和扣除可能会以另一种方式刺痛，因为当你提交文件时，你最终会付出太多。你不是一个人。事实上，美国人每年多纳税近10亿美元[来源:约翰逊］．

为了确保你没有贡献这个数字，密切关注适用于你的任何税收抵免或扣除。税收抵免特别有价值，它通过直接减少你所欠的税款而起作用。例如，有孩子的人通常可以获得1,000美元的抵免，前提是他们的收入不影响他们的资格。扣除是通过减少国税局在确定个人欠税时考虑的应纳税所得额来起作用的。慈善捐款,抵押贷款利息，医疗费用——有很多费用可以作为逐项扣除。如果这些分项扣除额加起来大于标准扣除额(由你的报税状态决定)，那么它们可以降低你的应税收入。更少的应税收入意味着更少的钱流向山姆大叔，而更多的钱进入你的口袋。

如果你有兴趣逐项列出你的扣除额，你可能要特别注意避免我们清单上的下一个错误。

在提交个人纳税申报单时，人们可以使用三种不同的表格;1040, 1040A和1040EZ。填写1040表花费的时间最长，但它也让你可以灵活地做一些事情，比如逐项扣除或反映自雇收入。另一方面，1040EZ是相当容易完成的(正如你可能已经从名字中猜到的那样)，但只有当你有简单的税务情况(没有学生贷款利息或爱尔兰共和军例如，要注销的捐款)。美国国税局鼓励所有申报人使用他们可以使用的最简单的表格来加快处理退税支票。但是，要确保你不会为了一个简单的申报过程而多付税款，或者为了得到退款支票。正如我们从关于税收抵免和扣除的讨论中了解到的那样，税收抵免和扣除最终可以为纳税人节省大量资金。然而，至少你会想要通过避免我们在这个过程中列出的下一个错误来最大限度地提高你的标准扣除额。

选择你的身份对你在纳税申报单上获得的标准扣除额类型有很大的影响。虽然这个过程通常很简单，但有几个方面可能会引起一些混乱。首先，确保只检查一种状态。如果你结婚了例如，确保在单独申报和联合申报之间做出选择。对许多人来说，他们的地位在一年中会发生变化。如果你结婚了离婚了在这一年里，一定要提到你截至当年12月31日的状况。

检查一家之主可能特别棘手。虽然作为头部申报会比作为单一申报获得更大的标准扣除额，但你应该确保你有资格获得这种身份。同样，国税局有多种资源可以回答你关于申报状态的任何问题，所以要充分利用它们。

虽然在申报表上选择正确的状态很重要，但避免我们的下一个错误更重要。

1995年4月，美国国税局局长玛格丽特·米尔纳·理查森在华盛顿特区分发纳税表格。国税局确实想让你申报。

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即使你现在没有足够的资金来支付你的纳税义务，美国国税局鼓励每个人都申报一些东西。

一种选择是提交分期付款协议请求(表格9465)。如果你没有足够的钱一次性支付所有的税款，这个表格可以让你列出一个纳税时间表。如果你符合一定的要求，国税局将接受你的分期付款计划。例如，你不可能已经在使用美国国税局的分期付款计划。虽然一旦你制定了还款计划，你仍然会被收取利息和罚款，但这些利率比根本不还款的利率要好得多。

另一种选择是申请自动延期提交美国个人所得税申报表(4868表)。诚然，这个表格的名字很拗口，但作为回报，你将获得六个月的申报延期，这将帮助你原谅这个笨拙的标题。虽然4868不允许你延期付款，但逾期付款的惩罚要轻得多。

无论你做什么，都不要让4月15日错过了你的报税表。即使你被欠了退款，你将来也会因为不申请而给自己带来麻烦(而且在这个过程中你可能会失去退款)。

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