国际银行业如何运作

个人和公司进行国际银行业务的原因有很多。世界各地的许多人使用国际银行来保护他们的资金不受本国资金的影响收入而且遗产税．许多银行的总部都设在所得税和遗产税较低或没有的国家，如开曼群岛、伯利兹、巴拿马和马恩岛。但你不能把你的收入放在伯利兹而不交税。客户必须报告他们的收入，并与他们的银行合作，以确保避税不会变成逃税。

有些人利用国际银行投资于蓬勃发展的国家和发展中国家的经济，就像他们可能投资于国内公司或公司一样房地产合资公司。

许多富人将他们的财富存放在离岸银行和其他实体中，以避免诉讼。这并不意味着这些人是罪犯;他们只是想避免因为突然、意外或掠夺性的诉讼而失去每一分钱。

由于国际银行在国际市场上借贷，它们受国内市场的影响较小利率波动．例如，当铂金夫妇想要避免本国利率下降时，他们可能会做的一件事就是把钱转到一家国际银行。

此外，一些外资银行可能提供更好的服务利率相比国内银行，为客户提供了一个赚钱的机会。

国际银行还使拥有国际业务的公司更容易在世界各地开展业务。

首先，该公司不需要在世界各地设立100万个不同的银行账户，然后在银行之间进行交易时等待收款。

此外，国际银行提供许多金融服务，以促进国际贸易。除了为在其他国家有员工和承包商的公司提供工资服务外，他们还提供信用证确保不同国家的公司相互支付商品和服务。它们还提供融资服务，为面临进出口产品高额成本的企业提供支持。

在信誉良好的国际银行开设账户的流程可能包括以下内容:

接下来，我们来看看国际银行业的风险。

国际银行业存在一些危险:

这家银行所在的国家是否正处于内战或经济崩溃的边缘?银行是否在一个因腐败而臭名昭著的国家?把钱放在远离火堆的地方。

这家银行以效率和聪明著称吗投资或者对穷人客户服务联邦救助呢?同样，做足功课。

就像国内的一样货币可以改变价值外汇也是如此。如果你把钱投资在一家外国银行，然后外币的价值暴跌，你就赔钱了。此外，如果你通过国际投资赚了一大笔钱，当你把钱转换成不那么繁荣的本国货币时，你的利润可能会大大减少。

为了解决这个问题，许多国际银行鼓励账户持有人将他们的钱存在有息账户和其他投资中。客户可以用他们在这些账户上赚到的钱在国外做生意。当货币汇率改善时，顾客可以带一些钱回家给太太或先生。

的联邦存款保险公司FDIC不为外国银行提供保险，但可以为外国银行在美国的分支机构提供保险。如果你打算进行国际银行业务，请咨询银行所在国政府或其他实体提供的存款保险。

因为国际上对洗钱、恐怖主义及逃税在美国，许多国际银行都会密切关注你的账户活动。如果你快速地转移大量资金，你会引起危险信号。犯罪分子和恐怖分子喜欢通过国际银行洗钱，将他们的可疑资金通过外国账户转移，其中许多账户是匿名持有的，直到失去法律线索。

逃税者经常利用国际银行设立公司和信托，其唯一目的是隐藏资金并消除其与所有者的关系。如果国税局(Internal Revenue Service)等税务机构不能证明你拥有这笔钱，就不能对这笔钱征税。如果这些公司和信托公司不是合法的赚钱实体，那么你就参与了一个滥用避税(至少在美国法律上是这样)。美国国税局对参与虐待收容所的人处以非常严厉的处罚。在美国国税局(IRS)在“老板之子”(Son of Boss)滥用避税方案中提供的和解协议中，参与者在未偿还的纳税义务之外支付了高达未缴税款20%的罚款[来源:美国国税局]。

要小心与你有业务往来的离岸银行——不要在打击逃税、洗钱和恐怖主义的战争中成为附带损害。

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