这是当骗子的好时机。如果你想偷几百、几千甚至几百万美元，你不必在街上抢老太太的钱包或抢劫银行。今天精通技术的罪犯可以从加油站查信用卡号码或发送“钓鱼”邮件假扮成银行窃取账户号码。这一切都来自于他们舒适的电脑。
最新的网络犯罪趋势之一，根据一份报告来自美国金融犯罪执法网络(FinCEN)就是利用Kickstarter、Indiegogo和GoFundMe等众筹网站来吸走赃款信用卡,洗钱，甚至资助恐怖分子。
广告
不是典型的“竞选活动”
集资”网站已经是可疑活动的沃土。一些所谓的“竞选活动”一开始是合法的，但很快就会走向失败。联邦贸易委员会最近盯上了一个人在Kickstarter上筹集了12.2万美元为了资助一款新的棋类游戏，但最终取消了这个项目，用这笔钱搬了家，开了一家新公司。
其他众筹骗局则直接令人沮丧。爱荷华州一名妇女从她的小镇邻居那里骗取了数千美元声称她五岁的女儿得了癌症．小女孩非常健康，但这并没有阻止妈妈在GoFundMe上创建一个页面，上面有令人心碎的恳求和小女孩拥抱毛绒玩具的照片。啊。
有组织的网络犯罪
但与国际犯罪集团和恐怖组织使用的复杂方法相比，这些简单的众筹骗局简直是小菜一碟。在过去的五年里，网络犯罪分子利用众筹网站洗钱近2800万美元．这些还只是引起金融犯罪执法网络(FinCEN)注意的案件。还有数百万美元在网络计划中被盗，很可能没有被发现。
当美国银行或其他金融机构将一项交易标记为可疑时，法律要求向FinCEN发布一份可疑活动报告(SAR)。根据FinCEN的数据，从2013年到2015年，将众筹作为所谓犯罪计划的一部分的SARs增加了171%。
行业诀窍
在众筹网站可疑活动报告中，“洗钱”一词高居榜首。
例如，盗窃的信用卡号码只有在你能将所有信用卡兑换成现金时才有用。事实证明，众筹网站提供了完美的洗钱平台。罪犯发起了一场虚假的众筹活动，然后用偷来的信用卡号给自己捐款。迅速行动以避免被发现，骗子可以在任何人发现之前在众筹账户中变现。
这种方法的一个变通之处是，利用假名字和假IP地址同时发起一大堆小型众筹活动。同样，这些活动的资金来自偷来的信用卡，但个人金额很低，足以避免严密的审查。
在高度复杂的操作中，众筹欺诈还与许多其他转移注意力的策略相结合，以避免被发现的方式“分层”或“构造”金融交易。
在一个案例中，FinCEN发现一家外国实体通过多个国家的现金存款、外国支票和众筹网站的存款筹集资金，将大量资金汇往“高风险国家”，可能为恐怖分子提供资金。
谁管理众筹网站?
联邦贸易委员会在起诉Kickstarter的桌游卖家的同时，也宣布了追查众筹诈骗个案的意图。金融犯罪律师克里斯汀·杜海姆(Christine Duhaime)表示，更大的问题是，众筹网站不像经纪公司或银行那样有报告可疑活动的监管义务。
杜海姆在温哥华办公室接受电话采访时说:“所以这是一个完全开放的风险领域，我们不知道哪些人在资助这些活动，更重要的是，出于什么目的。”“这是存在滥用空间的地方，也是未来真正需要解决的消费者保护问题的地方。”
现在，在投资100美元到Kickstarter上进行造假活动之前，请三思世界上最大的护身带．严格来说是合法的，但这是浪费金钱的犯罪行为。
广告
