骗子是如何工作的

这些都是在公共场所迅速发生的犯罪行为。他们通常涉及到少量的钱的损失——几百美元是一个很好的把街场骗局的受害者通常是由一个陌生人走近报价,打赌,或者反应附近发生了看似随机的和不相关的东西。当然，这种“随机”事件是骗子提前安排好的。

街的缺点包括:

在下一节中，我们将讨论商业和互联网的弊端。

股市诈骗而营销方案则构成了大部分的商业缺陷。这些罪犯经常利用神秘的犯罪规则商业会计股票交易，以及人们对这些规则的完全无知。其他的诈骗利用的是贪婪和糟糕的数学技能。

股市诈骗

在“买进卖出”骗局中，行骗高手给人们打电话，提出购买一只令人印象深刻的股票。他们使用强行销售的策略，声称他们有股票将非常成功的信息(“泵”)。这些骗子自己也拥有这些股票的很多股份，但这些股票毫无价值，代表着对一个根本不存在的公司的投资。一旦有足够多的投资者购买股票，它的价值就开始上升。当股价涨到足够高的时候，骗子们会卖掉他们所有的股票(“抛售”)，然后带着收益和投资者给他们的所有钱消失。

传销

这些常见的骗局年复一年地愚弄着人们，尽管它们是非法的，而且根本不起作用。虽然传销早在1920年查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）实施的骗局之前，他的骗局就已经惠及了这么多人，骗取了这么多的钱，以至于他的名字就成了这类骗局的同义词。

在任何金字塔骗局中，投资者都被招募来付钱给公司老板，而老板是金字塔顶端的骗子。可能有一个实际的业务，比如庞氏骗局，购买和转售邮政回复券汇率，也可能是一个纯粹的金字塔。在金字塔中，人们把钱给他们上面的人，然后等待从低于他们的人那里得到钱。即使有一个真正的企业，它也不可能赚到足够的钱来偿还所有的投资者。指示人们将5美元寄给名单上的其他10个人的连锁信也是一种金字塔骗局。

每个加入金字塔的人都会把钱寄给他们上面的人。然后他们必须招募低于他们的人。新兵们把他们的钱送上金字塔。由于每个级别的招聘人数都在增加，因此较高级别的人应该会赚很多钱。一个简单的常识问题会阻止任何人参与这样的计划：如果我们想赚这么多钱而不实际出售任何东西，那么钱从哪里来？答案是：金字塔中的大多数人都将失去他们的钱。只有最高的两到三级人才会看到钱（招聘人员会告诉你，即使你离最高职位还很远，你也在最高职位）。最终，招募足够的人来支持金字塔是不可能的。如果每个成员都必须为以下级别招募五名新受害者，那么在所需招募人数的指数增长超过整个级别之前，不需要太多级别人口的世界．

如今，自称“多级营销”公司的公司基本上都是有着花哨名字的传销公司。那里是合法的多层次传销公司。它们通常涉及人在卖产品，如在聚会化妆品或厨房用品。但是，如果一家公司宣称自己是一个多层次的营销或特许经销权Opportunity公司对其销售的产品和/或具体利润率含糊其词，或者如果它专注于收取特许经营权费，而不是实际销售任何产品，那它就是一个金字塔骗局。

尼日利亚转账诈骗也被称为419诈骗;419是尼日利亚法律中与欺诈有关的部分。

保罗·卡茨/华盖创意

互联网的广泛使用为骗子提供了另一种骗人的方式。网络拍卖欺诈或网络钓鱼网站等试图偷窃的犯罪行为信用卡和银行账号很常见，但还有更阴险的网络骗局，骗子试图赢得受害者的个人信任。

也许最臭名昭著的网络诈骗是尼日利亚转账，或者预付费欺诈．几乎每个人都用E-mail地址已收到一来，对这个骗子在一些点。来自尼日利亚（或其他非洲国家）的人，也许是最近被废黜的统治者的亲戚，告诉您，他需要在一个非常重要的事情你的帮助。看来，这个被废黜的统治者拥有数百万美元在一个安全的银行账户卷走。但是，他不能不用支付一定的费用，贿赂和罚款尼日利亚当局访问任何的这笔钱。这就是受害者进来 - 提供资金来支付这些费用。受害人是有保证的，一旦费用支付，政府将拨出这笔款项和他会收到他的巨大的投资回报。通常情况下，电子邮件承诺总额的很大比例。

任何人谁实际发送的钱给这些骗子很快就会发现，其他费用出现。这笔钱可以在边境得到追究起来，因此需要更多的资金来贿赂海关官员。技术者们往往要求个人信息，如社会安全号码和护照复印件。这推移和，玩的长远利弊的最恶毒的方面之一 - 一旦受害人花的钱显著量，他认为如果他只是花多一点，他就会把它都回来了。有了这么多的钱已经投资，大多数人觉得很难走开。有些人被吸引到原产地，被绑架的国家和勒索赎金。甚至有一个记录在案的谋杀案与此类案件有关。尼日利亚因贫穷和执法不力而臭名昭著，特别是在金融诈骗方面。尼日利亚法律中有关欺诈的部分是419，因此这些欺诈有时被称为欺诈419个骗局．但正如我们上面的例子所示，这种骗局可以来自任何地方。

继续读下去，了解更多的缺点，如何避免上当受骗，如果这种情况发生在你身上该怎么办。

网上销售诈骗

另一个互联网骗局掠夺在网上出售物品的人。有人会响应分类广告，购买物品或在易趣拍卖中赢得物品，但他们要求使用特殊的运输公司，或声称银行监管要求他们使用大额本票付款。支票金额将远远超过物品的成本（例如，100美元物品的5000美元支票）。骗子指示卖家兑现支票，保留物品的欠款，然后将剩余的现金退还给他。这应该符合监管或航运公司的要求。如果卖家不费心等待支票兑现——很多人都不这么做——骗子将得到近5000美元的现金，换取一张最终被退回的支票，让受害者承担全部金额。

家居装修

通常，骗子工作家装CON将接近与类似这样的一个故事房主：

一旦那个冒牌屋顶工人手里有了钱，他就会消失。没有新屋顶。有些骗子是真正的承包商，但他们经营诈骗是他们生意的一部分。他们可能完成了屋顶工作的一半，然后要求更多的钱。当一个人的房子有半个屋顶时，他就没有什么争论的余地了。屋顶工人可能实际上完成了这项工作，但做得不好或使用了不合标准的材料。更糟糕的是，他可能在合同中有一条条款，允许他对房屋进行留置权，并在业主未付款时取消抵押品赎回权。如果你拒绝支付劣质工作的费用，你最终可能会失去整栋房子。

家居装修诈骗案有时涉及回扣给其他骗子。承包商向房主提供工作，然后将房主交给一个具体的人，由他来提供工作所需的资金。这个“朋友”可能会给业主一个极低的贷款利率，把其中的一部分退回给承包商。在其他的骗局中，一个“家庭检查员”出现了，声称代表城市或县法规执行办公室。她甚至可能有一个貌似有效的身份证。这个检查员总是会发现几个违反代码的主要问题，并可能导致巨额罚款。作为一种选择，她把主人介绍给一个朋友，谁可以做一个好的价格。这通常都不是一个好价格，而且从来都不是好工作。廉价的材料、粗制滥造的工艺和不必要的更换是这些“家居装修专家”的特点。

一些骗局可能会提供无效的抵押付款，以换取一大笔钱。

数字视觉/华盖创意

贷款弊

抵押贷款，信用再融资和其他大额贷款是骗子们的主要市场。如今，一些公司提供“债务减免”服务。他们会向你提供一份证明，使你的抵押贷款或其他债务失效，这意味着你不再需要为他们支付一大笔费用。但他们提供的文件毫无价值——没有法律漏洞让你在不付款的情况下就可以还清债务。

行骗高手银行家们可能会在贷款合同中塞进一页，说明房屋现在归银行所有。房主要签署的文件多得令人难以置信，他可能会忽略那些小字。有些人最终无偿转让了他们的房子。

抵押贷款再融资骗局也很猖獗。这些骗子以已经陷入经济困境的人为食。受害者通常难以偿还抵押贷款。骗子银行家注意到受害者有一些房屋净值，债务太多，收入不足。即使受害者显然永远无法付款，也会提供贷款。这个骗子没问题。他不想要付款；他想要一个轻松的房屋止赎。

如何避免诈骗

有时候，世界上似乎到处都是想要得到你的钱的人。但有几件事要记住，这将帮助你抵抗大多数缺点:

如果你一直在骗

最聪明的人也会被骗子骗。如果你上当了，你该怎么办?

骗子指望受害者感到愚蠢和害怕举报骗局。但是如果你对被欺骗保持沉默，你就让骗子继续从别人那里偷东西。在你记忆犹新的时候，尽快记下你能记住的每一个细节。收集你可能有的任何书面证据。这包括收据、合同甚至你自己的电话记录。

现在是时候联系当局了。你可能需要做一些跑腿的工作来找到合适的机构，或愿意帮助你的人。你当地的警察局可能会有一个专门的部门来处理诈骗案件。也可以联系你当地的地区检察官。联系商业改善局，看看是否有其他关于这个骗子的报告——这可以帮助你和警方追踪到他。许多骗局也属于某些联邦机构的管辖范围，比如联邦贸易委员会(federal Trade Commission)和证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)。如果你真的走到了死胡同，试试当地的电视新闻台。许多人在那里记者追寻一个骗子和需求的答案，骗​​子讨厌聚光灯下段。

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原版：2006年7月10日